理财规划师-保险行业篇
前言
从2003年开始，理财规划师就成了保险行业热门证书。近几年随着行业的快速转型，理财规划师更是逐渐成为了保险行业必考的证书之一。去年2021年理财规划师的全国新增考生中，保险从业人员占比已经超过了40%，那么理财规划师究竟能够给保险行业和从业者带来什么呢？
PART01客户变化
众联教育-太平人寿理财规划师培训
何老师在这两年参与了各个保险公司三十多场理财规划师培训，每次都会和保险行业的同学们交流探讨。列举一位做到总监同学这样说：“我做保险行业将近20年了，但是这两年和客户的交流感觉越来越困难。他们经常会聊到基金、股票、房产之类的东西，但是这些东西他比我还专业，客户就只会把我当成个保险推销员了”。
随着全民财商的兴起，“你不理财财不理你”的观念已经进入了几乎所有家庭，很多人开始学习理财，学习各种金融工具，学习投资。仅仅只懂得保险的保险从业者，在这样的客户心中根本就是一个保险推销员，客户比业务员更懂理财，那么做业务就会变得很被动了。
所以保险从业者也开始积极地丰富自己，学习更多的综合理财知识和技能，从产品推销员的角色转变到可以让客户信服的理财顾问角色。
理财规划师考试是每年的5月和11月，想要参加考试的话切记不要错过考期了！
可以滴滴我了解报考详情！
PART02行业变化
众联教育-中国平安理财规划师培训
众联教育-中国平安理财规划师培训
理财规划业务在发达国家已经相当成熟，理财规划师是受人尊敬的职业。30年前，美国金融业率先打破了银行、保险、证券、税务、法律等等各个独立体系的 理财人员的知识局限，要求理财规划师能够综合地吸纳金融业几乎所有领域的知识和技能的精华，为客户提供全面充分的理财服务。。
而我国的金融行业目前也在经历这样的变革，准确的说，这样的变革在几年前就已经开始了。保险公司已经从单一提供保险保障到综合理财领域的发展，以保险为基础，出现了更加丰富多样的理财产品和理财服务。如果只做传统的保险，那么只能管理客户不到10%的资产，很显然，保险公司是想通过业务的拓展管理客户90%的资产。那么也就对从业者提出了更高的要求，考取理财规划师的同时学习专业的综合理财实操技能，也就成为了适应行业发展最快捷的通道。
PART03社会变化
随着过去30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、 财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。财务的安全及稳健问题在经过全球金融风暴和新冠疫情洗礼后变得尤为重要，因此在经济形势低潮影响下保险尤其引起了关注，特别是保险金信托已经成为了高净值人群非常重视的理财方式。
当这部分高端理财市场正在扩大的时候，想要在这里面分一杯羹，提前抢占蓝海市场，自然也就需要我们学习更多的东西，还要拥有让客户放心信任的理财规划师执业能力认证的资质。
众联教育-君龙人寿理财规划师培训
如何报考学习理财规划师
众联教育集团作为国内顶尖的教育集团公司，有十余年的金融培训经验，具有教育局授予的民办学校资质，和国内四十余家金融公司达成了长期员工培训合作关系。国家正部级单位授权进行全国范围的理财规划师培训和代报考工作，报考学习理财规划师可以滴滴我了解详情。理财规划师需要掌握的金融基础知识、法律法规、从业道德、现金规划、消费支出规划、养老规划、教育规划、投资规划、风险与保险规划、税务筹划、传承规划。
保险行业的理财规划师
保险理财规划师的具体工作就是运用理财专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免受财务困扰。这是一个专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，并保持高水准职业道德，这样才能真正做好理财规划。
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